纽约高级财务开发– Examples Abound

最近 财务顾问 文章 在经济上滥用的现实案例的共享示例。这些情况非常常见,许多方案的复杂性强调了打击问题的难度。

例如,在一个案例中,顾问在审查高级时会注意到可疑交易’记录。最终它来到了那个高级–一位最近丧偶的年长妇女–邀请另一人与她一起搬进去。在让每周前往当地赌场之前,这个年轻人正在撤回退休基金。幸运的是,观察者能够让家人意识到这种情况并在整个帐户被盗之前结束它。

在另一个案例中,一名老人们提出了大量的退出,举起与顾问的红旗。这位高级解释说,这笔钱将被赋予一位接近他声称他需要帮助获得特殊补助金的军人的军人。高级思想贷款将立即返回。进一步调查显示这一切都是骗局;幸运的是,在金钱换手之前才被抓住了。

另一个案例更复杂,因为它涉及利用老年夫妻漏洞的金融服务销售人员,他们显然不需要。在这种情况下,一位资深夫妇被认定起来取出他们的大部分退休基金,并将其放在一个金融产品中,该产品承诺以大的回报达到未来的金融产品。该产品一般没有任何内在的错误,但它对年长夫妇非常不合适。那是因为年金早期退出的处罚严重。在80年代,这对夫妇需要现金流量,但金融产品旨在最大限度地提高数十年的未来–在哪里无法帮助这对夫妇。老年人而不是舒适地舒服地生活的日子,而不是在储蓄上迷失在他们的资源中,并陷入困境的金融直线。不言而喻,应密切调查所有顾问的经验级别和所有顾问的可靠性。

这些事件是外部观察员需要了解高级的例子’S的货币情况,像一个 老人律师律师 或财务顾问。那一点’这一定意味着老年居民需要对自己的财务失去控制,但这意味着应尽快抓住检查以捕获高度可疑的活动。