建立信托时避免错误,第2部分

这是我们深入的一系列信任中的最后一篇文章,为什么以及如何在遗产计划中包含它们。对于先前主题,请单击 这里。我们最后讨论了我们在建立信托仪器时看到的常见错误。我们的最后一篇文章审查未能为信托提供资金。下一个主题环绕声受益人指定和策略标题。

 

3–退休账户和人寿保险政策的意外受益人

信托基金包括人寿保险收益和其他账户和应付受益人的政策。如果这些账户和政策没有正确地将您的信任指定为主要或偶然受益人,那么这些资金将直接传递给受益人,无视您从信托文件中的任何指示。分布的结果可能是您的受益人比您参加或更少或更早地收到或少于必要,击败建立信任的目的。

 

4号–没有保险为您的家庭覆盖

许多人将其主要居留权的所有权留在信任。当发生这种情况时,许多前房主忘记寻求保留房主的保险,以便将信任名称为不单独的保险。可能会拒绝可能提交给保险公司或损坏的任何声明,因为您没有被政策涵盖。信任不是您拥有的家庭,任何保险收益只会分发给信任。

 

如果您将主要居留权的所有权保留到您的信任名称,则信任应以房主(和伞)保险单的保险人命名为保险。即使您没有将您的主要居留值纳入您的信任名称(可能是整体租户持有租户),您的信任仍然应该是您转移(或者应该将您转移)有形个人财产转移到您的信任中的名字保险。

 

对美国税法的变更

2018年1月1日,对美国税法进行了变化。最重要的变化与联邦房地产税豁免将联邦遗产税豁免加倍,为单身人员或近23,000,000美元的已婚夫妇。确保更新任何现有信任以利用新的税法。

 

房地产税是众所周知的。确保在类似的价值中转移资产。美国国税局以1美元的价格为1美元的土地销售转移,并将在全市价值上征收您的税收。地产税计划是建立遗嘱,信任和其他生命结束计划工具的一部分。

 

关于未成年子女的最终注意事项

确保您的意志和信任文件已更新,以包括您的所有孩子。许多人创造一个意志,忘记在新的孩子出生或更糟糕时更新它,计划更新他们的遗产文件,但将其放下直到它真的很晚。如果您在上一篇文章中丧失能力,我们触动了预约监护人来处理您的财务事务。儿童也是如此。识别监护人,解释您的说明,提供有关如何以及希望您的孩子从信托或您的意愿访问款项的指导。