信托义务&财务顾问的新规则

新规则

在咨询财务顾问时,我们都认为他们会在确定应该投入我们的投资组合以及最适合我们的利益的投资时,他们在介意时,他们会有最大的利益,但是,这并不总是如此。今年,劳工处发出了新的法规,要求处理个别退休账户和401K账户的行业专业人士代表客户的最佳行为。

在发布此新标准之前,仅需要满足财务顾问 适用性标准,意味着财务顾问只需选择适合投资组合的东西,这并不总是在于 客户端 最兴趣。本标准下的财务顾问可以投资于他发现合适的基金,但可能更有风险或昂贵,尽管不同的基金提供类似的选择。这种适用性标准导致许多投资资金的许多顾问,他们对个人感兴趣,引发了改变的必要性。

这会影响老化人口

这对于我们的老龄化人口尤为重要,因为他们继续投资并更多地储蓄并依赖于他们的401万储蓄和投资退休账户。许多老龄化人们计划依靠这些收入产生投资,以便更多地为退休留出来,同时仍然保持与他们目前所知的类似生活方式。

这项新规则旨在根据一些投资组合中看到的不正当投资技术来解决这些问题,其中高于必要的成本以易于实现的和类似的结果支付,当市场遭到低迷时,投入的钱被投资他们依赖了数千美元。

为了确保其账户得到适当的管理,那些老龄化个人应咨询他们的财务顾问了解新标准,并继续监测其绩效报告。还应注意,这适用于那些税收优势账户,如401K账户,传统和罗斯个别退休账户。

If你发现顾问或公司没有遵循新的最佳利益标准, 投资者能够通过违反合同索赔或在埃里拉下寻求追索权,然后可以将其账户拉出来。虽然可能适用于这些税收的账户,但整体变化将在投资者和顾问之间实现更诚实和可靠的关系。