保护自己免受长老的财务欺诈

随着投资者的数量增加达到年龄 退休,为老年人需求而设计的投资服务市场大大扩大。退休老年人的需求往往是那些仍在工作的人中是独一无二的。例如,高级投资者必须执行一个允许舒适生活的计划,而不会担心耗尽赚钱。由于这种日益增长的市场,证券交易委员会(SEC)和金融行业监管机构(FINRA)担心可能构成老年财务滥用的滥用销售实践的潜力。

什么是老年金融欺诈?

有三种主要的经济欺诈行为。这些包括金融顾问或股票经纪:

  1. 通过使用欺骗或恐吓而故意剥夺了个人资金,资产或财产的老年人;
  2. 知道或合理地应该知道老年人缺乏同意的能力;和
  3. 违反欠老人的信托义务,导致未经授权的销售或转让财产。

 

一种致力于老年金融欺诈的流行方法涉及使用“免费”午餐研讨会。财务顾问组织宣传的研讨会是为了提供信息目的,以获得免费午餐和其他激励措施,以鼓励人们参加。他们经常在高档地点,如酒店,餐馆或高尔夫球场。

这些研讨会经常在高级公民中专门针对建议和信息,以帮助确保财务资源通过退休而无需资金。此外,这些研讨会的财务顾问可以提供投资咨询和规划,以便将资产转嫁给儿童或其他继承人。

虽然免费午餐研讨会通常仅作为向老年人提供信息,但它们经常常常组织以获得新客户。这些研讨会期间出售的一些最常见的产品包括房地产投资信托,共同资金和反向抵押贷款。

或者,金融专业人员也可能使用误导性指定以确保投资者的信任。特殊名称旨在表示某个地区的专业或专业知识。当一个人没有特殊的培训或专业知识,指定代表他或她的时候,它往往是试图欺骗的指示。由于它与长老的金融欺诈有关,误导性指定包括“高级专家”或其他指标,表明需要高级投资者需求的特定专业知识。

重要的是要记住,免费的午餐研讨会和误导性的名称只是两个方向可能发生的众多方式中的两种方式。

保护欺诈

有多种方式有多种方式(以及所有投资者)可以帮助保护自己免受投资欺诈,包括但不限于以下内容:

  • 调查您的顾问/股票经纪人,如果您不舒服,请不同意立即决定;
  • 不要让你的恐惧对你的决定产生影响:顾问和股票经纪人可能会试图使用你担心的问题,因为严肃的事件(如住院)影响您的投资决策而失去所有退休基金或失去所有问题。虽然应该考虑和计划这些问题,但也可以不恰当地使用,以引导您不适合或不必要的投资或决定;和
  • 报告涉嫌不当行为与芬兰这样的当局